Как правильно инвестировать в недвижимость

Когда у человека появляется дополнительный капитал, он встает перед выбором, на что его лучше направить. Особенно остро этот вопрос встает во время кризисов и экономической нестабильности. Одним из популярных направлений инвестирования считается недвижимость, на которой можно неплохо приумножить свой капитал. Разберемся в аспектах вложений денежных средств в жилые и нежилые объекты.

Содержание

1. Для чего инвестировать в недвижимость
2. Плюсы и минусы инвестиций в недвижимость
3. Риски
4. В недвижимость каких регионов лучше вкладывать деньги
5. Способы инвестирования

Для чего инвестировать в недвижимость

Для начала разберемся, как инвестируют в недвижимость и для чего. Если в классическом понимании инвестиция – это вложенные средства, которые потенциально могут принести прибыль, то в случае с недвижимостью есть несколько вариантов:

• Пассивный доход. Для получения прибыли от недвижимого объекта, он должен быть в собственности человека (изначально, купленный за свой счет или в ипотеку). После этого недвижимость сдается в аренду и приносит доход;
• Сохранение средств. Инфляция (обесценивание денег) – это явление, от которого никуда не деться. Чтобы деньги не пропали, их во что-то вкладывают. При этом часто покупают коммерческие помещения, премиальное или бюджетное жилье. Главное, чтобы цена на эти объекты не понижалась. Если это коммерческий лот, то он должен находиться в оживленных местах, если жилой – в районах с развитой инфраструктурой;
• Получение прибыли от последующей перепродажи.

Плюсы и минусы инвестиций в недвижимость

Покупка новой квартиры – это способ улучшить жилищные условия семьи. Выросшие дети съезжают от родителей, чтобы получить возможность развиваться самостоятельно и создавать новые ячейки общества. Однако есть категория лиц, для которых покупка недвижимости – это еще и способ заработать.

Некоторым может показаться, что приобретение недвижимости – это удачное вложение: таким образом можно защитить сбережение от инфляции, а также получить доход от сдачи в аренду. Однако успех исхода не всегда одинаков. Реализация проекта зависит от типа объекта, конъюнктуры рынка и региона.

Покупка недвижимости связана не только с потенциальными приобретениями, но и с возможными рисками. Поэтому прежде чем оформить сделку, взвешивают «за» и «против».

Преимущества вложений:

• Высокая ликвидность (в большинстве случаев);
• Возможность пассивного дохода (при сдаче в аренду);
• Доступность недвижимости (хоть ее и не назовешь дешевой, но ипотечные программы позволяют ее приобрести многим жителям страны);
• Разнообразие лотов (это касается, как назначения объекта, так и его цены).

Однако у каждой инвестиции есть недостатки:

• Непостоянство (спрос, а вместе с ним и цены могут сильно изменяться, под влиянием факторов, не зависящих от инвестора);
• В маленьких городах ликвидность минимальная;
• Дополнительные расходы (это касается налогов, оплаты коммунальных счетов, ремонта);
• Форс-мажор, снижающий стоимость недвижимости (например, пожар).

Что касается непостоянства недвижимости, речь идет об экономической ситуации в стране, государственных программах и т.д.

Риски

Покупателю нужно знать, в какую недвижимость инвестировать, чтобы минимизировать риски. Прежде всего, важно понимать, что любые вложения с целью прибыли – это возможность лишиться всего или части накоплений.

В случае с недвижимостью есть такие основные риски:

• Неправильная локация. Инвесторы часто вкладывают деньги в недвижимость в отдаленных районах с расчетом, что со временем место благоустроят, откроются магазины, школы, парки и т.д. Но так происходит не всегда, и прибыль от перепродажи такого имущества будет невелика;
• Форс-мажор. Вокруг дома может резко ухудшиться экология, что так же обрушит спрос на квартиры в нем. Например, будет построено промышленное предприятие или произойдет техногенная авария;
• Недобросовестные арендаторы. Часто квартиры покупаются с целью пассивного дохода при сдаче. Однако люди бывают разные, например, арендаторы могут не вовремя платить, сломать технику или мебель, затопить соседей и т.д.;
• Амортизация. Чем старше квартира, тем меньше на нее спрос. Если рядом с домом появляется новостройка, то в ней люди активнее будут снимать и покупать квартиры;
• Мошенничество. У злоумышленников есть разные схемы, как обмануть жертву. Популярны фирмы-однодневки, которые продают имущество по поддельным документам и скрываются с полученными деньгами. Чтобы избежать такой ситуации, девелопера необходимо проверять.

В недвижимость каких регионов лучше вкладывать деньги

Инвестировать в недвижимость в 2024 году – это выгодно, тем более что в России есть разные локации для того чтобы прибыльно вложить деньги. Наибольший доход способны обеспечить объекты, расположенные в мегаполисах и на побережье Черного моря.

В больших городах спрос на недвижимость стабильно высокий. Например, в Москве и Санкт-Петербурге популярны апартаменты, а также жилье премиального класса. Кроме квартир часто покупают загородные дома.

Кроме столиц, рентабельностью может похвастаться недвижимость в Уфе, Краснодаре и Казани. Спрос в этих регионах большой, поэтому вложения быстро окупятся и начнут приносить прибыль.

На черноморском побережье спрос всегда был большим, но он продолжает расти. Южные регионы становятся едва ли не лидерами по доходности.

Способы инвестирования

В нашей стране больше всего используются два типа получения дохода от недвижимости: перепродажа и сдача в аренду. Но также есть вариант инвестировать в долю недвижимости или паевые инвестиционные фонды.

Квартира в новостройке на этапе котлована стоит довольно дешево. Если в это время купить ее, то когда дом будет готов, на перепродаже жилья можно будет хорошо заработать. Доход будет еще больше, если подождать, пока разовьется инфраструктура района.

Следующий вариант – сдача в аренду. По сведениям Минстроя, на рынке более пяти миллионов арендных квартир. Однако эти данные нельзя считать объективными: цифры на самом деле значительно больше, ведь львиная доля рынка квартир в тени (чтобы не платить налоги). Исходя из этого, можно сделать вывод, что покупка жилья с последующей сдачей его в аренду – это выгодно.

Эксперты рынка не рекомендуют покупать квартиру с целью просто сохранить деньги. Если она не будет сдаваться, то будет только источником расходов. Речь идет об оплате коммунальных услуг.

Профессиональные инвесторы пользуются таким инструментом, как паевые инвестиционные фонды. Несмотря на простоту, знаком он далеко не всем новичкам в этой сфере. ПИФы формируют управляющие компании, покупающие на средства вкладчиков недвижимость, которая, по расчетам экспертов компании, способна принести пассивный доход.

Кроме прочего ПИФы могут покупать торговые, офисные или складские площади. Дело в том что коммерческие лоты, которые арендуются бизнесом, зачастую доходнее, чем квартиры и дома, сдающиеся частным лицам. Чтобы начать инвестировать через такой фонд, хватит несколько тысяч рублей (тогда как покупка жилья требует нескольких миллионов).